客户故事 / 金融
建设五库四级知识中枢，让AI在支付业务现场调用权威答案
建设五库四级知识中枢，让AI在支付业务现场调用权威答案。
金融 / 知识沉淀主要成效
核心成效
五库四级覆盖五类业务知识会议语言实时互译
78 种核心成效
覆盖知识中枢、会议协同、销售作战和产品设计企业背景
汇付天下成立于2006年，是国内数智化支付头部企业，围绕全球收款编排、资金流动管理和数字生态连接，为品牌连锁、跨境出海、数字新经济及中小微商户提供支付与数字化服务。汇付首创支付PaaS斗拱平台，连接境内外约500家商业银行和支付机构、1500家SaaS公司及10万名技术开发者，年交易规模超过3万亿元，服务千万中小微客户。
让AI进入业务现场，把每一次沟通沉淀为组织能力
汇付将千问办公与钉钉A1、AI听记、钉钉文档及企业知识库协同使用，把客户拜访、客服沟通和经营会议中的一线信息，沿着“现场采集—语义提炼—知识沉淀—智能调用”的链路转化为可追溯、可复用的组织资产。AI不只帮助员工生成纪要和材料，更在销售跟进、服务质检、跨境协作和知识问答中推动下一步业务动作。
实践一：【知识管理】五库四级知识中枢｜让通用大模型真正懂支付、懂合规、懂汇付
现状痛点
知识分散且版本不一
制度、产品说明、行业方案、销售案例与部门经验散落在文件夹与群聊中，同一问题往往存在多个答案。
按部门存放，而非按任务调用
员工清楚“文件在哪里”，但在客户接入、方案设计与问题排查时，仍需人工拼接多份材料。
权限与AI调用脱节
支付与合规知识敏感度高，知识共享必须与组织权限、最小授权和访问审计同步。
知识缺少运营闭环
Owner、有效期、更新机制与反馈入口不明确，文档越积越多，可靠性却持续下降。
场景解决方案
规划五库四级体系
L1全员库、L2-1产品与能力库、L2-2行业与方案库、L3区域与子公司商机库、L4部门内部库，权限逐层收窄、内容互链。
按四步推进治理
由钉钉A1、AI听记与业务协作采集一线内容，经结构化、审核、归档进入知识库，再由千问办公在工作现场调用。
建设单一事实来源
每个场景只保留唯一权威版本，明确Owner、适用范围、更新时间与引用来源。 将SOP拆解为机器可读的步骤、条件、参数、例外与风险边界。
目标实现权限继承与越权拦截
继承钉钉组织架构与文档ACL，使千问办公仅检索用户有权访问的知识，并在答案中保留来源。
五库四级 L1全员库至L4部门内部库，五类知识库、四级权限逐层收窄
一个权威答案 每个场景仅保留唯一事实来源
自动留存 继承钉钉组织架构与文档ACL ， AI仅检索用户有权访问的知识
实现效果
｜Before 问题痛点 知识按部门和文件夹堆积，版本冲突、检索困难，AI只能在通用语料上生成答案。
｜After 实现效果 按五库四级体系归档与授权 → 千问办公基于权限检索
实现路径指引
核心需求：把汇付二十年支付行业Know-How、产品能力和一线经验建设为可治理、可授权、可追溯、可被AI调用的平台级知识中枢。
查看实践提示词
请检索当前企业知识库，对已有解决方案和案例材料做一次目录级盘点。 请覆盖以下四类内容： 1. 行业方案 2. 场景方案 3. 重点客户方案 4. 标杆案例 整理要求： ● 保留材料在知识库中的完整路径，包括 L2、L3 层级及所属销售区域。 ● 行业方案按行业分类，列出对应文档名称。 ● 场景方案按场景分类，列出对应文档名称。 ● 重点客户方案按销售北区、南区、东区分别统计数量并列出客户或文档名称。 ● 标杆案例按所属销售区域整理。 ● 如果某个目录为空，也要明确标注“暂无内容”。 ● 同一材料如在多个目录出现，注明来源路径，不要自行合并或推测。 ● 本轮只做目录和文件清单汇总，不展开阅读全文，也不要补充知识库中没有的信息。 最后询问我是否需要打开某份文档查看具体内容，或者继续按某个行业、客户或场景深入检索。
实践二：【项目管理】会散事不散 | 从“纪要沉睡”到决策演进可追溯、跨境协作可复刻
现状痛点
会议记录依赖人工
多人讨论、专业术语与临时决策容易遗漏，会后仍需再次确认口径。
决策分散在多场会议
同一议题跨周、跨部门推进，历史背景、分歧变化与决策依据难以串联。
跨境沟通成本高
多语交流需额外翻译整理，会议产出难以快速形成多语种材料。
场景解决方案
会议全程采集
使用A1或会议设备收音，AI听记支持多人分轨、发言人识别与支付业务热词优化。将会议内容结构化为议题、观点、结论、分歧、责任人、截止时间与风险事项。
支持78种语言实时互译
用于跨境会议与海外客户沟通，降低多语协作门槛。 跨多场会议检索同一议题，汇总结论变化、未决事项与依赖关系，并生成不同语言版本的纪要、邮件和汇报材料。
重要结论沉淀为知识
经责任人确认后，将决策依据、关键结论与后续进展写入对应部门知识库。
78种语言 会议语言实时互译
7类要素 议题、观点、结论、分歧、责任人、截止时间、风险事项一次提取
自动追溯 同一议题跨多场会议汇总结论变化、未决事项与依赖关系
实现效果
｜Before 问题痛点 会后人工整理纪要，议题推进依赖参会者记忆；跨多场会议时，历史结论难以串联。
｜After 实现效果 会议录音与多人分轨 → 自动生成纪要、决策与待办 → 责任人确认 → 千问办公跨会追踪议题 → 关键结论沉淀知识库 → 生成多语种对外材料
实现路径指引
核心需求：自动记录会议并持续跟踪决策，将一次性纪要转化为可检索、可追溯、可执行的组织记忆。
查看实践提示词
请基于4月29日“AI-Driven Economic Infrastructure”课程材料，生成一份中文课堂总结。 要求： 1. 标题保留日期和英文课程名称。 2. 用一句话概括课程核心观点。 3. 内容分为“课程信息、内容概要、知识框架、课堂总结”四部分。 4. 知识框架按照课程逻辑拆分为7个章节： ○ AI驱动的新商务范式 ○ 下一代支付与结算基础设施 ○ 风控与信任体系升级 ○ 企业级金融操作系统 ○ 平台可编程性与数据能力增强 ○ 生态合作与行业影响 ○ 未来趋势展望 5. 重点结合Stripe及其Agent、支付、结算、风控、数据和企业金融服务能力进行提炼。 6. 表述简洁、专业、结构清晰，适合制作成一页课程总结卡片。 7. 不虚构课程材料中未出现的信息。
实践三：【销售训战】客户拜访管理｜从“靠销售记忆”到商机过程可观测、经验可复用
现状痛点
新人培养周期长
产品知识、行业经验与销售方法分散，新人依赖师徒带教，学习路径不统一，难以快速进入实战状态。
销售作战准备重
从线索获取、客户调研到方案准备，需跨渠道搜集整理信息，耗时较长且质量取决于个人经验。
商机推进容易断档
客户进展、关键节点与待办事项依靠人工跟踪，容易出现提醒不及时、行动项遗漏与协同不畅。
优秀经验难以复用
拜访总结与销售复盘缺少标准化机制，成功话术、异议处理方法与标杆案例长期留在个人手中。
场景解决方案
AI辅助销售全流程作战
通过“销售启航”Skill提供产品知识学习、场景化带教与销售陪练，帮助新人建立系统认知并快速进入实战。覆盖线索获取、客户调研、商机判断、拜访准备、现场Demo、方案生成与异议处理，为销售提供即时作战支持。
行动提醒，持续推动商机
自动跟踪客户进展、关键节点与待办事项，及时提醒下一步动作，并支持内部专家协同，降低商机断档风险。
会后总结与机会识别
拜访结束后自动生成会议总结，识别客户需求与潜在机会，提取关键承诺及行动项，为后续跟进提供依据。
目标效果
全覆盖 多个销售环节AI全覆盖
自动生成 会议总结自动识别客户需求、关键承诺与行动项
每日复盘 复盘Skill每日触发，优秀案例与实战方法持续入库
实现效果
｜Before 问题痛点 没有销售启航
｜After 实现效果 1、销售启航 2、赢单复盘
实现路径指引
核心需求：围绕销售全生命周期，星跃销售助手逐步形成一套可复用的 Skill 体系：从新人阶段的“销售启航”开始，提供产品知识学习、场景带教和销售陪练；进入实战后，进一步覆盖线索获取、客户调研、商机判断、拜访准备、现场 Demo、方案生成、异议处理和内部专家协同；在销售推进过程中，通过行动提醒持续跟踪客户进展、关键节点和待办事项；拜访结束后自动完成会议总结、机会识别、行动项提取，并通过“销售复盘” Skill 形成每日复盘提醒，持续沉淀优秀案例和个人经验，让销售从“有人带”逐步走向“AI 找机会、AI 辅助作战、AI 提醒推进、AI 持续复盘成长”。
查看实践提示词
请复盘我在 8 月 28 日至 9 月 3 日期间的全部销售记录，并生成一份简洁的销售周报。 请重点整理： 1. 本周记录总数。 2. 本周重点客户和重点线索，说明当前销售阶段、沟通进展及成交可能性。 3. 待跟进事项，按日期列出客户、待办动作和截止时间。 4. 本周销售触达方式，分别统计电话外呼、微信和企微沟通数量。 5. 电话接通率，包括外呼总数、接通数和接通率。 6. 分析本周销售节奏、转化质量及商机推进情况。 7. 识别风险点，例如报价后未反馈、客户失联、长期未推进或行动项遗漏。 8. 给出下一步跟进建议和优先级。 要求： ● 仅依据销售记录进行总结，不虚构客户信息。 ● 保留关键日期、数量和销售阶段。 ● 输出简洁直观，适合直接作为销售周复盘。
实践四：【产品设计】界面开发设计｜从“需求转译”到方案快速验证、资产持续复用
现状痛点
需求转译成本高
产品需求以文档、会议纪要与聊天记录等形式分散沉淀，设计师需反复沟通，才能将业务需求转化为界面方案。
原型设计启动慢
页面结构、交互流程与视觉样式需从零搭建，早期方案制作耗时，难以快速验证产品思路。
反馈修改链路长
评审意见散落在群聊、文档与会议中，修改要求容易遗漏，多轮沟通增加设计返工。
设计资产难复用
优秀页面、组件规范与交互经验缺少统一沉淀，不同项目重复设计，产品体验容易不一致。
场景解决方案
多源信息理解，快速还原需求
千问办公综合产品文档、会议纪要与沟通记录，提炼用户目标、核心功能、业务流程与设计约束，形成结构化设计任务。
AI生成界面方案，加速原型成型
根据自然语言描述生成页面信息架构、功能布局与高保真界面，快速形成可查看、可交互的产品原型。
对话式修改，提升迭代效率
支持通过自然语言调整布局、配色、文案、组件与交互逻辑，让产品、设计与业务人员围绕同一方案持续迭代。
辅助评审与问题检查
围绕需求完整性、操作路径、信息层级与设计一致性进行检查，整理评审意见与待修改事项，减少遗漏与返工。
沉淀设计资产，推动团队复用
将确认后的页面方案、组件规范、设计提示词与交互模式沉淀为可复用资产，为后续同类产品设计提供参考。
目标效果
快速成型 从需求文档快速生成可视化界面，缩短产品构思到原型验证周期
对话迭代 通过自然语言调整布局、内容与交互，降低沟通和重复返工成本
资产复用 将优秀页面、组件规范与设计经验沉淀为团队可复用资产
实现效果
｜Before 问题痛点 依赖人工设计 产品需求分散在文档、会议纪要和聊天记录中，需要人工梳理页面结构、功能逻辑与交互流程；原型从零搭建，修改意见多轮传递，方案产出慢且容易偏离需求。
｜After 实现效果 1、制作前端界面 2、进件工作台界面
实现路径指引
核心需求：帮助用户从零搭建原型，通过多轮询问，理清用户真实需求，并且最终产出代码实现界面设计。
查看实践提示词
我想要做一个xx的页面，请实现相应的前端功能，并帮我做前端设计，然后用前端框架生成前端代码。
人物证言
我们正以大模型与Agent为引擎，全面重构产品、流程、文化与组织。未来，唯有AI原生的企业，才能迸发全新的活力，释放无限的想象。
汇付天下副总裁 · 梁星元
